안정적 수익을 위한 최적의 ETF 포트폴리오

전문 투자자가 아닌 저는 지난 10년간 다양한 주식 투자 시도를 해보았습니다. 가치 투자라는 말을 듣고 앞으로 가치가 있는 기업을 투자 해보기도 해보고 퀀트 투자로 일정 조건에 맞게 자동 투자하는 방식도 해보았지만 하면 할 수록 더 많은 공부가 필요했었습니다. 그나마 굳이 큰 시간을 들이지 않으면서 가장 확실한 방법은 ETF 포트폴리오를 쌓고 꾸준히 투자와 긴 시간을 기다리는게 일반인에게는 더 맞다는 결론이 생겼습니다. 따라서 어떤 경제 상황이 와도 안정적인 수익률과 동시에 방어를 할 수 있는 안정적이면서도 수익률이 높은 ETF 포트폴리오에 대해 알아보겠습니다.

 

2013년 11월부터 2023년 11월까지의 성과를 기반으로 하여, 주요 ETF들의 수익률, 최대하락폭, 및 수수료를 함께 살펴보고, 이를 기반으로 한 예시 포트폴리오를 소개하겠습니다.

1. 미국 전체 시장 ETF (VTI)

• 수익률: 약 200% (약 10% 연평균 수익)
• 최대하락폭: 약 -20%
• 수수료: 0.03%

2. 미국 국채 ETF (IEF)

• 수익률: 약 20% (약 2% 연평균 수익)
• 최대하락폭: 약 -8%
• 수수료: 0.15%

3. 국제 시장 ETF (ACWI)

• 수익률: 약 90% (약 6% 연평균 수익)
• 최대하락폭: 약 -25%
• 수수료: 0.32%

4. 미국 배당 지급 ETF (VIG)

• 수익률: 약 150% (약 8% 연평균 수익)
• 최대하락폭: 약 -15%
• 수수료: 0.06%

5. 기술주  ETF (QQQ)

• 수익률: 약 300% (약 15% 연평균 수익)
• 최대하락폭: 약 -25%
• 수수료: 0.20%

만약 2013년에 3억을 이 포트폴리오에 투자했다면, 2023년에는 약 9억 원이 남아있을 것으로 예측됩니다. 이는 각 ETF의 예상 수익률을 고려하여 계산한 것이며, 투자는 항상 리스크가 따르므로 신중한 판단이 필요합니다.

포트폴리오 배분:

• VTI: 60%
• IEF: 5%
• ACWI: 5%
• VIG: 10%
• QQQ: 20%

포트폴리오 배분 결과(2013년-2023년):

• 수익률: 3억 투자 시, 약 9억원 남음 (약 310% 수익, 약 12% 연평균 수익)
• 최대하락폭: 약 -25% 

이렇게 구성된 포트폴리오는 각 ETF의 특성을 고려하여 안정적이면서도 성과를 추구할 수 있는 예시입니다. 투자 전에는 반드시 자신의 상황에 맞게 조절하고, 금융 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.

금융 시장은 언제나 변동성을 내포하고 있으니, 여러분의 투자 여정이 안전하고 수익성 높은 것이 되길 바랍니다!