미국 배당 ETF TOP 10 비교 분석: 배당률, 성장성, 수수료까지 한눈에

매달 혹은 분기마다 안정적인 배당금을 받고 싶다면, 배당 ETF는 반드시 살펴봐야 할 투자 수단입니다.

하지만 단순히 배당률이 높다고 무조건 좋은 ETF일까요?
배당의 성장성, 자산 성장률, 수수료 구조까지 함께 따져보는 것이 현명한 투자입니다.

오늘은 미국 배당 ETF 중 총 운용자산 기준 상위 10개를 선정하여, 각 ETF의 운용사, 추종 지수, 배당 전략, 배당률, 배당 성장률, 자산 성장률(최근 3년 기준, 배당 제외), 그리고 수수료와 배당 주기까지 깔끔하게 정리해드립니다.

 

1. VIG – Vanguard Dividend Appreciation ETF

• 운용사: Vanguard
• 추종 지수: NASDAQ US Dividend Achievers Select
• 전략: 10년 이상 연속 배당 증가 기업에 집중
• 배당률: 1.8%
• 배당 성장률(3년): 7.2%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 9.36%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.06%

👉 장기 배당 성장에 초점을 맞춘 안정형 ETF

 

2. SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF

• 운용사: Charles Schwab
• 추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
• 전략: 배당 수익과 성장의 균형
• 배당률: 4.04%
• 배당 성장률(3년): 12.4%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 5.88%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.06%

👉 높은 배당과 배당 성장률을 모두 갖춘 고효율 ETF

 

3. VYM – Vanguard High Dividend Yield ETF

• 운용사: Vanguard
• 추종 지수: FTSE High Dividend Yield Index
• 전략: 고배당 대형주 중심
• 배당률: 2.93%
• 배당 성장률(3년): 6.1%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 10.01%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.06%

👉 전통적 대형 고배당 포트폴리오에 적합

 

4. DGRO – iShares Core Dividend Growth ETF

• 운용사: iShares
• 추종 지수: Morningstar US Dividend Growth
• 전략: 5년 이상 배당 증가 기업 중심
• 배당률: 2.29%
• 배당 성장률(3년): 9.5%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 8.71%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.08%

👉 배당과 성장 모두 추구하는 중립형 투자자에게 적합

 

5. SDY – SPDR S&P Dividend ETF

• 운용사: SPDR
• 추종 지수: S&P High Yield Dividend Aristocrats
• 전략: 20년 이상 배당 증가 기업
• 배당률: 2.64%
• 배당 성장률(3년): 4.0%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 4.92%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.35%

👉 보수적 장기 투자자에게 적합하지만 수수료는 다소 높은 편

 

6. DVY – iShares Select Dividend ETF

• 운용사: iShares
• 추종 지수: Dow Jones Select Dividend
• 전략: 전통적 고배당주 중심
• 배당률: 3.74%
• 배당 성장률(3년): 1.8%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 2.7%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.39%

👉 현금 흐름 중심 투자자에게 유리하나 성장성은 낮은 편

 

7. FNDX – Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF

• 운용사: Charles Schwab
• 추종 지수: Russell RAFI Large Company
• 전략: 재무 펀더멘털 기반 가치주
• 배당률: 1.85%
• 배당 성장률(3년): 5.6%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 8.71%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.25%

👉 저평가 대형 가치주 전략에 적합

 

8. CGDV – Capital Group Dividend Value ETF

• 운용사: Capital Group
• 전략: 자체 가치 기반 배당 포트폴리오
• 배당률: 1.6%
• 배당 성장률(3년): 7.9%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 9.6%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.33%

👉 가치 + 배당 성장 전략을 원하는 투자자에게 추천

 

9. DGRW – WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth ETF

• 운용사: WisdomTree
• 전략: 고품질 배당 성장주 중심
• 배당률: 1.61%
• 배당 성장률(3년): 10.2%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 9.3%
• 배당 주기: 매월
• 수수료: 0.28%

👉 월배당 + 성장성까지 노리는 투자자에게 최적화

 

10. RDVY – First Trust Rising Dividend Achievers ETF

• 운용사: First Trust
• 전략: 빠르게 배당을 늘리는 기업 중심
• 배당률: 1.71%
• 배당 성장률(3년): 13.0%
• 자산 성장률(3년, 배당 제외): 10.2%
• 배당 주기: 분기별
• 수수료: 0.50%

👉 고배당 성장에 초점을 둔 적극적 투자자에게 적합

 

요약 정리

목표	추천 ETF
배당 + 배당 성장	SCHD, DGRW, RDVY
안정성 + 저비용	VIG, VYM, DGRO
전통 고배당 선호	DVY, SDY
월배당 + 성장 전략	DGRW
펀더멘털 중심 가치주	FNDX

 

ETF를 고를 때 단순히 배당률만 보지 마세요. 
배당의 성장성, 자산의 안정적 증가율, 그리고 수수료까지 고려해야 지속 가능하고 장기적인 수익 구조를 만들 수 있습니다.

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