미국 vs 한국 배당 ETF 6종 전략 비교

이번 글에서는 미국과 한국의 월배당 ETF 중 가장 인기 있는 6종을 커버드콜, 배당성장, 고배당 전략별로 나누어 비교해봅니다.

1. 커버드콜 전략: 월배당 수익을 극대화하고 싶다면?

미국: JEPI (JP모건 프리미엄 인컴 ETF)

• 운용사: JPMorgan
• 전략: 배당주 + 커버드콜 전략
• 배당률: 연 약 8.58%
• 배당 주기: 월배당
• 보수: 0.35%
• 변동성: 약 9.3%
• 특징: S&P500 종목 중심의 우량주와 커버드콜 전략을 결합하여 꾸준한 배당을 실현. 주가 상승 시 수익 제한이 있지만, 배당 안정성은 높음.
• 월 1억 투자 시 예상 배당금: 약 71만 원

 

한국: KODEX 200 타겟위클리커버드콜 ETF

• 운용사: 삼성자산운용
• 전략: KOSPI200 기반 주간 커버드콜
• 배당률: 연 약 15.0%
• 배당 주기: 월배당
• 보수: 0.39%
• 변동성: 중간 (주간 커버드콜로 수익 방어)
• 특징: 매주 옵션 전략으로 고배당 추구. 공격적인 월 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합.
• 월 1억 투자 시 예상 배당금: 약 125만 원
  

2. 배당성장 전략: 자산과 배당의 동반 성장을 원한다면?

미국: SCHD (슈왑 미국 배당주 ETF)

• 운용사: Charles Schwab
• 전략: 10년 이상 배당 성장을 지속한 기업 중심
• 배당률: 연 약 2.96%
• 배당 주기: 분기배당
• 보수: 0.06%
• 변동성: 약 10.4%
• 특징: 장기적으로 배당 성장이 기대되는 기업에 투자하여 안정성과 성장성 모두 확보.
• 월 1억 투자 시 예상 배당금: 약 24만 원
  

한국: KODEX 배당성장 ETF

• 운용사: 삼성자산운용
• 전략: 국내 배당성장주 중심
• 배당률: 연 약 3.08%
• 배당 주기: 분기배당
• 보수: 0.30%
• 변동성: 낮음
• 특징: 꾸준히 배당을 늘려온 국내 기업으로 구성되어 국내 대안으로 적합
• 월 1억 투자 시 예상 배당금: 약 25.7만 원
  
  

3. 고배당 전략: 당장 많은 배당이 필요한 투자자라면?

미국: VYM (뱅가드 고배당 ETF)

• 운용사: Vanguard
• 전략: 고배당 대형 우량주 중심
• 배당률: 연 약 2.98%
• 배당 주기: 분기배당
• 보수: 0.06%
• 변동성: 약 8%
• 특징: 안정성과 배당 모두를 중시하는 대표 ETF
• 월 1억 투자 시 예상 배당금: 약 24.8만 원
  
  

한국: PLUS 고배당주 ETF

• 운용사: 한화자산운용
• 전략: 국내 고배당주 중심
• 배당률: 연 약 14.4%
• 배당 주기: 월배당
• 보수: 0.24%
• 변동성: 다소 높음
• 특징: 국내 고배당 ETF 중 가장 높은 배당률, 월배당으로 현금 흐름 확보에 탁월
• 월 1억 투자 시 예상 배당금: 약 120만 원

 

비교표 (1억 원 투자 기준)

ETF명	국가	전략	배당률	월 예상 배당(1억투자)	배당주기	보수
JEPI	미국	커버드콜	8.58%	약 71만 원	월	0.35%
KODEX 커버드콜	한국	커버드콜	15.0%	약 125만 원	월	0.39%
SCHD	미국	배당성장	2.96%	약 24만 원	분기	0.06%
KODEX 배당성장	한국	배당성장	3.08%	약 25.7만 원	분기	0.30%
VYM	미국	고배당	2.98%	약 24.8만 원	분기	0.06%
PLUS 고배당주	한국	고배당	14.4%	약 120만 원	월	0.24%

 

요약

• 단기 고배당 원한다면: KODEX 커버드콜, ARIRANG 고배당
• 안정성과 성장을 원한다면: JEPI, SCHD
• 국내 중심 투자를 선호한다면: KODEX 배당성장, KODEX 커버드콜

ETF를 통한 지속 가능한 현금 흐름 만들기, 지금부터 차근차근 시작해보세요!

 

지출 해결 연구소 YouTube 채널 구경하기

 

https://www.youtube.com/@jichullab

지출 해결 연구소