“한 달에 100만 원만 자동으로 들어온다면 인생이 바뀔 것 같다.”
이런 생각, 해보신 적 있나요?
매달 나가는 월세, 자동차 할부금, 식비를 패시브 인컴으로 해결할 수 있다면 FIRE(조기 은퇴)는 더 이상 꿈이 아닙니다.
놀랍게도 650만 원 정도의 소액 투자로 시작할 수 있는 방법이 있습니다.
바로 고배당 ETF입니다.
이번 글에서는, 연 수익률이 3%대의 안정형 ETF부터 100%가 넘는 초고수익 ETF까지
8가지 ETF를 비교 분석하고,
월 100만 원을 만들기 위한 투자 금액과
현실적인 포트폴리오 구성 전략까지 알려드립니다.
고배당 ETF 8종 비교
각 ETF는 수익률, 리스크, 투자 철학이 다릅니다.
수익률만 보고 투자하는 것이 아니라, 나에게 맞는 조합을 찾아야 합니다.
1. CONY – 초고위험, 초고수익
- 연 수익률: 약 185%
- 투자 전략: COIN(코인베이스) 기반 커버드콜
- 수수료: 0.99%
- 월 100만 원 달성: 약 650만 원 투자
장점: 적은 자본으로 강한 수익
단점: COIN 주가와 밀접하게 연동되어 자산 급락 위험 큼
2. NVDY – 하이테크 기반의 강한 수익
- 연 수익률: 약 140%
- 전략: NVIDIA 주식 기반 커버드콜
- 월 100만 원 달성: 약 860만 원 투자
장점: AI·반도체 관련 테마
단점: 변동성 크며, 장기 투자보다는 단기 수익 중심
3. QYLD – 안정적 월배당의 대표 주자
- 연 수익률: 약 12%
- 전략: 나스닥100 커버드콜
- 월 100만 원 달성: 약 1억 원 투자
장점: 안정적인 월배당
단점: 주가 상승 기대는 낮음
4. JEPQ – 성장성과 배당의 균형
- 연 수익률: 약 11%
- 전략: 나스닥 + 프리미엄 인컴
- 월 100만 원 달성: 약 1억 1천만 원 투자
장점: 수익 + 성장 가능
단점: QYLD보다 변동성 있음
5. NUSI – 하락장 방어가 되는 ETF
- 연 수익률: 약 8%
- 전략: 나스닥 + 보호용 옵션
- 월 100만 원 달성: 약 1억 5천만 원 투자
장점: 방어형 구조
단점: 상승장에서는 수익 제한 있음
6. JEPI – 월배당계의 국민 ETF
- 연 수익률: 약 11%
- 전략: 대형주 + 프리미엄 인컴
- 월 100만 원 달성: 약 1억 1천만 원 투자
장점: 우량주 중심, 비교적 안정적
단점: 배당률만 보면 QYLD보다 낮음
7. VYM – 우량 배당주의 정석
- 연 수익률: 약 3.2%
- 전략: 전통 배당주 중심
- 월 100만 원 달성: 약 3억 7천만 원 투자
장점: 장기 보유에 최적화
단점: 단기 수익엔 부적합
8. SCHD – 균형 잡힌 장기 투자 ETF
- 연 수익률: 약 3.6%
- 전략: 배당 성장 + 재무 건전성 중심
- 월 100만 원 달성: 약 3억 3천만 원 투자
장점: 성장성과 배당 모두 고려
단점: 월배당이 아님 (분기 배당)
포트폴리오 전략: 현실적인 조합
ETF는 단일 종목에 몰빵하기보다, 나의 목적에 맞게 조합하는 것이 핵심입니다.
추천 조합 전략
카테고리구성 | ETF | 비중 | 목적 |
고수익 · 고위험 | CONY, NVDY | 30% | 빠른 수익 확보 |
안정 수익 | QYLD, JEPI, JEPQ | 40% | 매월 현금 흐름 확보 |
장기 자산 보존 | SCHD, VYM, NUSI | 30% | 안정성 및 성장성 확보 |
이 조합을 활용하면
- 일부는 월세와 고정비를 자동으로 해결하고,
- 일부는 자산을 보존하며,
- 일부는 미래 성장을 위한 자산 축적이 가능해집니다.
포트폴리오는 바뀔 수 있다
처음엔 CONY와 NVDY처럼 빠르게 현금 흐름을 만들 수 있는 ETF로 시작할 수 있습니다.
하지만 장기적으로는 QYLD, JEPI, SCHD처럼 안정성과 자산 보존에 더 초점을 둬야 합니다.
Expense-Free FIRE 전략은 말 그대로
하나씩, 지출을 없애는 시스템입니다.
처음엔 월세, 다음은 식비, 나중에는 교육비까지—
한 항목씩 자동화된 수익으로 대체해나가며,
결국 경제적 자유를 점진적으로 실현합니다.
나에게 맞는 ETF는 무엇인가요?
- 빠른 수익이 필요하다면 → CONY, NVDY
- 꾸준한 월 소득이 필요하다면 → QYLD, JEPI, JEPQ
- 장기적인 안정성과 성장성을 원한다면 → SCHD, VYM, NUSI
ETF는 단순히 배당률이 높은 걸 고르는 것이 아니라,
나의 현금 흐름, 리스크 허용도, 투자 시계에 따라 달라져야 합니다.
지출 한 항목씩 없애는 삶
이제 “월 100만 원 자동 수익”은 먼 이야기가 아닙니다.
ETF 1~2개로 시작해서, 포트폴리오를 점점 확장하면
충분히 실현 가능한 목표입니다.
📌 지금 당장 첫 ETF부터 시작해보세요.
소액부터 월세를 없애고, 다음엔 식비, 통신비…
당신만의 지출 제거 리스트를 만들어, 하나씩 현실로 바꿔보세요.
이 글이 마음에 드셨다면,
YouTube @Jichullab 채널도 구독해주세요!
'주식투자' 카테고리의 다른 글
성장 ETF SCHD, VTI, QQQ에 투자: 10년 간의 여정 (0) | 2024.05.29 |
---|---|
초기 일시불 투자 vs 적립식 투자의 비교 (VTI, QQQ, TLT 포트폴리오) (0) | 2024.05.27 |
미국 지수 ETF 투자를 통한 안정적 수익 포트폴리오 방법 (1) | 2024.01.02 |
안정적 수익을 위한 최적의 ETF 포트폴리오 (0) | 2023.12.27 |
개발 없이 무료 주식자동매매 프로그램 활용하기 (0) | 2023.10.13 |