성장 ETF SCHD, VTI, QQQ에 투자: 10년 간의 여정

다양한 포트폴리오에 투자하면 장기적으로 인상적인 수익을 얻을 수 있습니다. 이 블로그 게시물에서는 2014년 1월부터 2024년 1월까지 SCHD, VTI, QQQ에 동일하게 투자한 포트폴리오의 성과를 탐구합니다. 연간 인출을 시뮬레이션하고 포트폴리오의 성장, 연간 수익률 및 최대 하락률(MDD)을 분석했습니다.

초기 투자 및 인출 전략

초기 투자액은 $400,000로, 각 ETF에 3분의 1씩 배분했습니다. 2014년 1월부터 매년 초 포트폴리오 전체 가치의 3%를 인출했습니다. 이 전략을 통해 10년 동안의 투자 지속 가능성과 성장을 평가할 수 있었습니다.

ETF 소개

• SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): SCHD는 높은 배당 수익을 제공하는 미국 주식에 투자하는 ETF로, 주로 안정적이고 지속적인 배당을 지급하는 대형 기업에 집중합니다. 안정적인 수익과 비교적 낮은 변동성을 특징으로 합니다.
• VTI (Vanguard Total Stock Market ETF): VTI는 미국 주식 시장 전체를 대표하는 ETF로, 대형주, 중형주, 소형주를 포함합니다. 이를 통해 다양한 산업과 회사 규모에 걸쳐 폭넓은 분산 투자를 제공합니다. 전체 시장의 성장을 반영하는 것이 특징입니다.
• QQQ (Invesco QQQ Trust): QQQ는 NASDAQ-100 지수를 추종하는 ETF로, 기술주와 대형 성장주에 집중합니다. 높은 성장 가능성과 기술 혁신 기업에 대한 노출을 원하는 투자자들에게 적합합니다.

연간 성과 및 인출

다음 표는 포트폴리오의 연간 성과, 총 가치, 연간 인출 금액 및 수익률을 요약한 것입니다:

년도총 가치 ($)총 인출 금액 ($)수익률 (%)

년도	총 가치	총 인출 금액	수익률
2014	$441,126.63	$12,000.00
2015	$442,958.42	$13,233.80	0.42%
2016	$488,136.37	$13,288.75	10.21%
2017	$588,523.10	$14,644.09	20.55%
2018	$546,071.51	$17,655.69	-7.21%
2019	$702,610.09	$16,382.15	28.67%
2020	$879,763.20	$21,078.30	25.19%
2021	$1,104,154.23	$26,392.90	25.48%
2022	$838,327.92	$33,124.63	-24.06%
2023	$1,065,612.00	$25,149.84	27.12%
2024	$1,138,317.20	$31,968.36	6.82%

 

평균 연간 수익률 및 최대 하락률

포트폴리오 전체의 평균 연간 수익률은 약 11.32%였습니다. 이는 주기적인 시장 변동에도 불구하고 강력한 성장을 나타냅니다. 그러나 분석 기간 동안 포트폴리오는 약 24.08%의 최대 하락률(MDD)을 경험했습니다. 이 MDD는 시장의 잠재적 하락에 대비하는 것이 얼마나 중요한지를 강조합니다.

각 ETF의 평균 수익률 및 최대 하락률

• SCHD: 평균 연간 수익률은 약 8.3%, MDD는 약 22.5%였습니다.
• VTI: 평균 연간 수익률은 약 9.2%, MDD는 약 20.1%였습니다.
• QQQ: 평균 연간 수익률은 약 14.1%, MDD는 약 26.4%였습니다.

결론

SCHD, VTI, QQQ와 같은 ETF에 분산 투자하면 장기적으로 상당한 성장을 이룰 수 있습니다. 연간 인출과 시장 변동에도 불구하고 포트폴리오는 10년 동안 크게 성장했습니다. 그러나 투자자들은 잠재적 하락에 대비하고 위험을 관리할 전략을 갖추는 것이 중요합니다.

이 분석은 균형 잡힌 투자 접근법과 재무 목표 달성을 위한 정기적인 성과 검토의 중요성을 강조합니다.

 

제공된 정보는 교육 목적으로만 제공되며 재정적 조언을 구성하지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 전문 금융 고문과 상담하십시오.